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政聲傳遞
廣東省人民政府關于轉(zhuǎn)發(fā)《中國人民銀行等七部委關于印發(fā)〈廣東省廣州市建設綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)總體方案〉的通知》的通知粵府函〔2017〕194號
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現(xiàn)將《中國人民銀行 發(fā)展改革委 財政部 環(huán)境保護部 銀監(jiān)會 證監(jiān)會 保監(jiān)會關于印發(fā)〈廣東省廣州市建設綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)總體方案〉的通知》(銀發(fā)〔2017〕154號)轉(zhuǎn)發(fā)給你們，請認真貫徹落實。
廣州市要抓緊研究制定廣州市綠色金融改革創(chuàng)新實施細則，落實總體方案提出的各項任務，積極探索改革創(chuàng)新措施，推動綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)建設取得成效，為全省乃至全國推進經(jīng)濟建設和生態(tài)文明建設協(xié)調(diào)發(fā)展提供可復制可推廣的成功經(jīng)驗。省各有關部門和中直駐粵金融監(jiān)管機構(gòu)要積極指導和支持綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)建設，積極與國家相關部委溝通，爭取政策支持。省金融辦要加強對綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)建設情況的跟蹤和評估，定期向省政府報告。
廣東省人民政府
2017年7月19日
中國人民銀行 發(fā)展改革委 財政部 環(huán)境保護部 銀監(jiān)會
證監(jiān)會 保監(jiān)會關于印發(fā)《廣東省廣州市建設
綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)總體方案》的通知
銀發(fā)〔2017〕154號
《廣東省廣州市建設綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)總體方案》已經(jīng)國務院同意，現(xiàn)予以印發(fā)，請認真貫徹執(zhí)行。
附件：廣東省廣州市建設綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)總體方案
中國人民銀行
中華人民共和國國家發(fā)展和改革委員會
中華人民共和國財政部
中華人民共和國環(huán)境保護部
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
中國證券監(jiān)督管理委員會
中國保險監(jiān)督管理委員會
2017年6月23日
附件
廣東省廣州市建設綠色金融
改革創(chuàng)新試驗區(qū)總體方案
為深入貫徹黨中央、國務院決策部署，落實《生態(tài)文明體制改革總體方案》和《政府工作報告》要求，探索綠色金融發(fā)展有效路徑，構(gòu)建區(qū)域性綠色金融體系運行模式，充分發(fā)揮綠色金融在調(diào)結(jié)構(gòu)、轉(zhuǎn)方式、促進生態(tài)文明建設、推動經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展等方面的積極作用，推動區(qū)域經(jīng)濟增長模式向綠色轉(zhuǎn)型，制定本方案。
一、總體要求
(一)指導思想。全面貫徹落實黨的十八大和十八屆三中、四中、五中、六中全會精神，以鄧小平理論、“三個代表”重要思想和科學發(fā)展觀為指導，深入貫徹習近平總書記系列重要講話精神和治國理政新理念新思想新戰(zhàn)略，統(tǒng)籌推進“五位一體”總體布局和協(xié)調(diào)推進“四個全面”戰(zhàn)略布局，牢固樹立和貫徹落實新發(fā)展理念，深刻把握金融改革、綠色發(fā)展和產(chǎn)業(yè)升級的客觀規(guī)律，以金融創(chuàng)新推動戰(zhàn)略性主導產(chǎn)業(yè)綠色轉(zhuǎn)型升級為主線，深化金融體制機制改革，充分發(fā)揮市場配置資源的決定性作用，通過構(gòu)建綠色金融服務體系，發(fā)展綠色金融組織機構(gòu)，創(chuàng)新綠色金融綜合業(yè)務，優(yōu)化綠色金融發(fā)展環(huán)境，完善綠色金融發(fā)展模式，促進投資結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟發(fā)展綠色轉(zhuǎn)型，為綠色金融改革推進經(jīng)濟建設和生態(tài)文明建設協(xié)調(diào)發(fā)展提供可推廣可復制經(jīng)驗。
(二)基本原則。
堅持綠色增長，科學發(fā)展。立足服務實體產(chǎn)業(yè)，防止脫實向虛，探索建立綠色金融改革與經(jīng)濟增長相互兼容的新型發(fā)展模式，通過構(gòu)建符合主體功能區(qū)定位的差別化綠色金融服務體系，推動廣州市戰(zhàn)略性主導產(chǎn)業(yè)的綠色轉(zhuǎn)型升級。
堅持統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，重點推進。加強全面統(tǒng)籌、部門協(xié)作，建立健全信息共享機制，以廣州市花都區(qū)為核心，因地制宜，突出特色，合理設計符合實際需求的金融產(chǎn)品，探索創(chuàng)新金融支持新能源、新材料、生態(tài)農(nóng)業(yè)等特色支柱產(chǎn)業(yè)的綠色轉(zhuǎn)型升級模式。
堅持市場運作，政府引導。統(tǒng)籌兼顧環(huán)境、社會和經(jīng)濟效益，短期和中長期效益，科學處理金融支持綠色發(fā)展與自身可持續(xù)發(fā)展的關系，充分發(fā)揮市場在資源配置中的決定性作用，推進綠色金融良性循環(huán)發(fā)展。加強政府在規(guī)劃指導、規(guī)范運作、服務保障等方面的作用，建立健全市場化專業(yè)化的運作模式和激勵約束機制，支持商業(yè)性金融機構(gòu)建立社會責任與業(yè)績增長相一致的業(yè)務體系，既要創(chuàng)新服務，又要降低成本，鼓勵民間資本參與綠色投資，使綠色經(jīng)濟得到有效的金融支持。
堅持穩(wěn)步有序，風險可控。牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險底線，按照“規(guī)劃先行、先易后難、成熟一項、推進一項”的思路，積極穩(wěn)妥、有力有序、精準務實，穩(wěn)步推進組織體系、產(chǎn)品工具、機制體制和配套措施等各項創(chuàng)新，強化風險意識，提高綠色金融領域新型風險識別能力，穩(wěn)妥做好風險預警、防范、化解和處置工作，促進綠色金融持續(xù)健康發(fā)展。
(三)主要目標。在廣州市花都區(qū)率先開展綠色金融改革創(chuàng)新試點，力爭5年內(nèi)通過制度、組織、市場、產(chǎn)品、服務、保障措施等領域的創(chuàng)新探索，試驗區(qū)綠色融資規(guī)模較快增長，綠色貸款不良貸款率不高于小微企業(yè)貸款平均不良貸款率水平，基本建立綜合服務輻射周邊、工作機制靈活有效、風險防控穩(wěn)健有序的綠色金融服務體系，在推動產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級和綠色發(fā)展、促進經(jīng)濟建設和生態(tài)文明協(xié)調(diào)發(fā)展等領域探索形成特色鮮明的綠色金融發(fā)展模式和成功經(jīng)驗。
二、主要任務
(一)培育發(fā)展綠色金融組織體系。探索在試驗區(qū)設立服務綠色企業(yè)的現(xiàn)代綠色金融服務機構(gòu)。支持試驗區(qū)法人銀行和商業(yè)銀行省級、地市級分行設立綠色金融事業(yè)部或綠色支行，在財務、人力資源等方面給予適當傾斜。允許當?shù)胤蠗l件的民間資本發(fā)起設立民營銀行，重點支持地方生態(tài)環(huán)境建設和綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。建立適用于試驗區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)的綠色信貸實施情況關鍵評價指標，定期開展實施情況自評價，探索開展綠色銀行評級。鼓勵當?shù)卮彐?zhèn)銀行創(chuàng)新綠色金融業(yè)務。圍繞投資綠色企業(yè)、產(chǎn)業(yè)和項目，支持成立股權投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金等私募基金。支持符合條件的汽車整車生產(chǎn)或銷售企業(yè)發(fā)起成立汽車金融公司，開展新能源汽車金融業(yè)務。推進金融租賃公司、融資租賃公司等機構(gòu)以及專業(yè)性中介機構(gòu)等參與綠色金融業(yè)務。
(二)創(chuàng)新發(fā)展綠色金融產(chǎn)品和服務。積極研發(fā)適合節(jié)能減排、綠色礦山建設、資源綜合利用的能源效率貸款、節(jié)能減排專項貸款等綠色信貸產(chǎn)品，加大對大氣污染、土壤污染和水污染等防治的支持力度。鼓勵研發(fā)適合污染防治等環(huán)保領域政府和社會資本合作(PPP)項目的綠色信貸產(chǎn)品，推進適合生態(tài)農(nóng)業(yè)、海綿城市建設、黑臭水體整治、排水防澇設施“補短板”等領域的綠色信貸產(chǎn)品創(chuàng)新。鼓勵開展綠色信貸資產(chǎn)證券化，推廣合同能源管理和合同環(huán)境服務融資。審慎穩(wěn)妥探索節(jié)能環(huán)保項目特許經(jīng)營權、排污權和碳排放權等環(huán)境權益及其收益權切實成為合格抵質(zhì)押物，進一步降低節(jié)能環(huán)保項目特許經(jīng)營權、排污權和碳排放權等環(huán)境權益抵質(zhì)押物業(yè)務辦理的合規(guī)風險。鼓勵社會資本設立各類綠色產(chǎn)業(yè)基金，為綠色項目提供資金支持。推動設立市場化運作的綠色產(chǎn)業(yè)擔保基金，為綠色信貸和綠色債券支持的項目提供擔保。按照國家統(tǒng)一部署，根據(jù)投貸聯(lián)動試點的條件和要求，爭取納入投貸聯(lián)動試點地區(qū)，鼓勵符合條件的銀行業(yè)金融機構(gòu)在依法合規(guī)、風險可控前提下開展投貸聯(lián)動，加大對科技環(huán)保企業(yè)的金融支持力度。鼓勵開展新能源汽車租賃等業(yè)務。圍繞新能源汽車研發(fā)設計、生產(chǎn)、流通、消費等各個環(huán)節(jié)，積極引導金融機構(gòu)開展新能源汽車金融產(chǎn)品創(chuàng)新，探索新能源汽車綠色消費貸款產(chǎn)品。支持銀行業(yè)金融機構(gòu)創(chuàng)新小型貨運車輛節(jié)油技改貸款產(chǎn)品。支持汽車企業(yè)投資節(jié)油技術、開發(fā)新能源產(chǎn)品。
(三)支持綠色產(chǎn)業(yè)拓寬融資渠道。支持在節(jié)能減排技術改造、綠色城鎮(zhèn)化、海綿城市建設、城市黑臭水體整治、城市生態(tài)修復、排水防澇設施“補短板”、綠色礦山建設、能源清潔高效利用、新能源開發(fā)利用、循環(huán)經(jīng)濟發(fā)展、水資源節(jié)約和非常規(guī)水資源開發(fā)利用、城鎮(zhèn)節(jié)水改造、污染防治、生態(tài)農(nóng)林業(yè)、節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)、低碳產(chǎn)業(yè)、重點生態(tài)功能區(qū)建設、綠色礦山發(fā)展示范、綠色生態(tài)城區(qū)建設、低碳試點示范等綠色循環(huán)低碳發(fā)展項目領域發(fā)行綠色債券融資，通過政府補助、設立綠色債券擔?；鸬确绞街С志G色債券發(fā)行和綠色項目實施，穩(wěn)步擴大直接融資比重。加大地方政府債券對公益性綠色資本項目的支持力度。支持發(fā)行中小企業(yè)綠色集合債，拓寬資金來源。積極支持綠色企業(yè)境外直接上市融資和發(fā)行綠色債券。推動符合條件的綠色企業(yè)在境內(nèi)中小板、創(chuàng)業(yè)板和主板上市以及到“新三板”掛牌融資。鼓勵優(yōu)質(zhì)綠色上市企業(yè)通過并購基金等方式實施兼并重組，探索發(fā)行優(yōu)先股、定向可轉(zhuǎn)換債券等作為并購工具的可行性。支持廣州區(qū)域股權交易市場創(chuàng)建綠色環(huán)保板塊。引導創(chuàng)業(yè)投資、私募股權投資支持以綠色項目為核心的科技型企業(yè)發(fā)展。引導上市公司和發(fā)債企業(yè)披露環(huán)境信息。
(四)穩(wěn)妥有序探索建設環(huán)境權益交易市場。審慎探索推動碳資產(chǎn)抵押貸款業(yè)務。以廣東省粵科低碳發(fā)展基金為母基金，在試驗區(qū)內(nèi)引導社會資本設立碳基金。支持在花都區(qū)北部生態(tài)休閑帶審慎探索試點開發(fā)碳匯項目。依托現(xiàn)有合格交易場所，探索開展排污權、水權、用能權等交易，完善定價機制和交易規(guī)則，營造公開公平的交易市場環(huán)境，支持減排項目，降低減排成本，提高減排效率。
(五)加快發(fā)展綠色保險。引導保險資金投資綠色環(huán)保項目，探索開展綠色企業(yè)貸款保證保險。在環(huán)境高風險領域按程序推動制修訂環(huán)境污染強制責任保險相關法律或行政法規(guī)，健全環(huán)境損害賠償機制。結(jié)合廣東省環(huán)境污染強制責任保險試點，探索將高污染、高環(huán)境風險企業(yè)投保環(huán)境污染責任保險情況，作為獲得綠色信貸等金融服務的重要參考。引導銀行業(yè)金融機構(gòu)在金融服務中關注“兩高”(高污染、高耗能)目錄內(nèi)企業(yè)投保環(huán)境污染責任險情況。鼓勵保險資金以股權、基金、債權等形式，支持區(qū)內(nèi)軌道交通工程、綠色建筑、公共建筑節(jié)能改造、新能源汽車產(chǎn)業(yè)基地、綠色產(chǎn)業(yè)園區(qū)等重點綠色項目和園區(qū)建設。加大農(nóng)業(yè)保險支持力度，引導商業(yè)保險機構(gòu)開發(fā)針對生態(tài)農(nóng)業(yè)等領域的綠色保險產(chǎn)品，推動傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)向現(xiàn)代農(nóng)業(yè)轉(zhuǎn)型升級。支持發(fā)展養(yǎng)老保險、健康保險、大病保險等。
(六)夯實綠色金融基礎設施。依法加強環(huán)境保護、安全生產(chǎn)、工業(yè)和信息化等主管部門與金融監(jiān)管部門以及保險行業(yè)協(xié)會等社會組織之間的信息共享，將企業(yè)污染排放信息、環(huán)境違法違規(guī)記錄、安全生產(chǎn)、環(huán)境污染責任保險參保情況等信息納入全國信用信息共享平臺和企業(yè)征信系統(tǒng)等信用平臺，建立覆蓋面廣、共享度高、實效性強的綠色信用體系，為金融機構(gòu)開展業(yè)務提供依據(jù)。充分發(fā)揮廣州企業(yè)信用自律組織的作用，加強部門協(xié)同，逐步建立守信激勵、失信懲戒的信用環(huán)境。打造“綠色支付工程”。以綠色金融為引導，推廣應用電子商業(yè)匯票、手機支付等支付工具。推動綠色評級、綠色股票指數(shù)與環(huán)境影響評估系統(tǒng)等綠色金融基礎設施建設。
(七)加強綠色金融對外交流合作。探索綠色金融市場交易機構(gòu)與國外交易所成立合資公司，強化多邊開發(fā)融資體系。加強與港澳地區(qū)合作，支持符合條件的港澳地區(qū)金融機構(gòu)在試驗區(qū)設立合資證券、基金、期貨和保險公司，拓展綠色融資渠道。支持在全口徑宏觀審慎政策框架下開展跨境融資業(yè)務，允許金融機構(gòu)和企業(yè)在符合宏觀審慎管理制度的前提下從境外融入資金，穩(wěn)步推進企業(yè)外債登記制管理改革。支持試驗區(qū)外資企業(yè)的境外母公司或子公司按規(guī)定在境內(nèi)銀行間市場發(fā)行人民幣綠色債券。支持港澳地區(qū)機構(gòu)投資者按程序在試驗區(qū)內(nèi)開展合格境外有限合伙人(QFLP)業(yè)務，參與境內(nèi)綠色私募股權投資基金和綠色創(chuàng)業(yè)投資基金投資。
(八)構(gòu)建綠色金融服務主導產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級發(fā)展機制。建立綠色金融服務平臺和備選項目庫，定期開展新能源、新材料、綠色礦山、綠色建筑、公共建筑節(jié)能改造、節(jié)能環(huán)保等綠色企業(yè)和項目的遴選、認定和推薦工作，為入庫項目和企業(yè)提供綠色項目債發(fā)行、綠色信貸支持、基金投資、上市融資等服務。通過綜合運用多種融資模式，重點支持新能源、節(jié)能環(huán)保企業(yè)開發(fā)新產(chǎn)品，降低單位能耗;支持新材料、裝備制造企業(yè)通過技術改造，提高資源產(chǎn)出效率;支持航運航空、生物醫(yī)藥企業(yè)創(chuàng)新技術，減少污染物排放等，全面推動試驗區(qū)戰(zhàn)略性主導產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級。完善信息披露機制，鼓勵金融機構(gòu)和綠色企業(yè)定期披露綠色金融項目環(huán)境和效益信息。探索開展綠色企業(yè)、項目采購第三方環(huán)境效益認定服務。建立服務綠色產(chǎn)業(yè)和綠色項目的行政事務綠色通道，完善綠色金融統(tǒng)計工作。
(九)建立綠色金融風險防范化解機制。明確信貸準入的環(huán)境標準和要求，提高綠色信貸的可操作性。強化銀行、發(fā)債人和金融中介機構(gòu)對綠色信貸和債券的風險分析能力，嚴格監(jiān)控大中型綠色項目的杠桿率和償付能力等信用風險指標。鼓勵金融機構(gòu)開展環(huán)境風險壓力測試。支持金融機構(gòu)建立健全綠色金融風險預警機制，完善環(huán)境和社會風險的評估和管理流程，提升對項目環(huán)境和社會效益與成本的定量分析能力，加強對客戶環(huán)境和社會風險的動態(tài)評估，完善內(nèi)部報告制度、公開披露制度、與利益相關者的溝通互動制度和責任追究制度，積極穩(wěn)妥做好風險化解和處置工作。完善綠色項目投融資風險補償制度，通過建立綠色企業(yè)和項目保險體系，分散金融風險。強化金融風險防范、化解和處置工作，促進綠色金融持續(xù)健康發(fā)展。
三、保障措施
(一)加強組織協(xié)調(diào)。廣東省要成立綠色金融改革創(chuàng)新工作領導小組，加強領導、精心組織、統(tǒng)籌規(guī)劃、協(xié)調(diào)推進，研究制定廣州市綠色金融改革創(chuàng)新實施細則，明確分工和責任，強化監(jiān)督評估，定期跟蹤落實情況。加強宣傳引導，增強環(huán)保法治意識，形成有利于綠色發(fā)展的良好法治環(huán)境。國務院相關部門要加強與廣東省的溝通，指導廣州市綠色金融改革創(chuàng)新工作穩(wěn)妥有序推進。
(二)加強政策支持。運用再貸款、再貼現(xiàn)等貨幣政策工具，對試驗區(qū)在綠色信貸方面表現(xiàn)優(yōu)異的地方法人金融機構(gòu)和全國性、區(qū)域性金融機構(gòu)分支機構(gòu)給予一定政策傾斜。定期開展第三方績效評估，將評估結(jié)果作為實施差異化貨幣政策的重要依據(jù)。廣東省財政要加大對綠色金融改革創(chuàng)新試驗的投入力度，試驗區(qū)可通過適度放寬市場準入、公共服務定價、特許經(jīng)營權、地方財政和土地政策支持等措施，完善收益和成本風險共擔機制，支持綠色產(chǎn)業(yè)基金投資的項目。廣東省、廣州市要加強對花都區(qū)綠色金融改革創(chuàng)新試點工作的政策支持，及時總結(jié)經(jīng)驗，適時向其他地區(qū)復制推廣。改革試點試驗過程中遇到其他重大政策突破事項，根據(jù)“一事一報”原則，按程序報批后實施。
(三)強化人才保障。將綠色金融業(yè)務骨干作為廣州市重點引進和培育的高層次金融人才，按照廣州市高層次金融人才專項扶持政策給予扶持。依托現(xiàn)有資源建設綠色金融服務平臺，協(xié)調(diào)政府政策支持和融資服務、人才引進等工作。成立綠色金融改革創(chuàng)新專家委員會，為試驗區(qū)建設提供專業(yè)指導。深化與金融學會、高等院校和金融研究機構(gòu)等合作，在試驗區(qū)設立綠色金融研究院，打造綠色金融研究基地，開展綠色金融創(chuàng)新研究，為政府決策提供參考。加強人員培訓和能力建設，培養(yǎng)一批兼具金融和環(huán)保技術知識的綜合型人才。
(四)加強執(zhí)法追責。強化主體責任，加強事中事后監(jiān)管。建立企業(yè)環(huán)境與社會責任追究機制。加大用能、環(huán)境、安監(jiān)等方面的檢查執(zhí)法力度。建立企業(yè)環(huán)境信息披露制度和重大環(huán)境風險的申訴交流制度，強化社會監(jiān)督，發(fā)揮輿論導向和監(jiān)督作用，對違反相關環(huán)保、安全等法律法規(guī)、對利益相關者造成重大損害的企業(yè)，應依法嚴格追責。